An der Börse handeln mit einem Online Broker

Wenn Sie ein „do it Heimwerker“ ist dieser Artikel nicht für Sie. Heutzutage ist es bis zu dem Punkt, wo Menschen, die für die richtige Anlageberatung suchen, haben Möglichkeit, viele Möglichkeiten und sind mehr verwirrt als je zuvor geworden. Dieser Artikel wird sich Dinge für Sie ein für alle Mal, und mit Einfachheit begradigen. Die Frage, die ich möchte, dass Sie zu, bevor Sie eine professionelle, um Ihr Geld zu verwalten holen denken, ist, meiner Meinung nach, aufgeteilt auf drei Arten.

Über mehr als die in den letzten 25 Jahren gab es mehr als genug Veränderungen in der Finanzbranche, um Ihren Kopf drehen gewesen. Hedge-Fonds, ETFs, Spezialfonds, etc.

So starten Sie mit, hat dieser Artikel nicht die Absicht der Diskussion der „do it Heimwerker Investoren“. Wenn ich ein Nickel für jede Person, die mir gesagt, dass sie Geld gemacht, indem sie es selbst, ich würde ein Milliardär zu sein und das Leben am Strand schlürfen Corona.

Der Grund, warum ich in der Lage, um diesen Artikel zu schreiben, weil ich in jeder dieser drei Stühlen saßen.

Als ich vor mehr als 22 Jahren aus der Universität kam ich wusste, dass ich in der Anlagebranche arbeiten wollte. Als ich aus der Universität kam, wusste ich genau, was ich wollte. Ein Börsenmakler! I, um viele der großen Online Broker Vergleich Unternehmen hier in Toronto angewendet, und jedes Mal wurde mir gesagt, ich war jung und hatte zum Auftakt als Berater konnte aber als Assistent von einigen großen Herstellung Advisor. Ich hatte nicht die Absicht, einige Assistenten, wollte ich einen Makler, der zwei Telefone bis über beide Ohren gehalten, den Kauf und Verkauf vorrätig sein.

Schließlich fand ich eine kleine Firma, die genau das war, als ich wollte. Nach einer schmerzhaften Periode der Umsatz traning, wurden ich und meine Klassenkameraden heutigen heißen Forschung auf, was Aktien zu kaufen und welche Bestände zu verkaufen. Es schien, diese kleinen Firmen geliebten Jungs wie ich, denn wir hatten eine Menge Energie und wollte eine Menge Geld in unseren ersten Jahren und darüber hinaus zu machen.

Mit der Forschung in unserer Hand waren wir buchstäblich das Telefonbuch gegeben und gesagt, um die Telefone zu schlagen. Uns wurde gesagt, Anruf nach Anruf nach Anruf zu tätigen, bis wir jemand Interesse gefunden. Einmal fanden wir diese Person wurde uns gesagt, um eine kurze Einzeiler über das Lager zu geben und dann für einen 50.000-Dollar-Investition zu fragen. Sein gerade aus der Schule, habe ich nicht geben diesem einen zweiten Gedanken. Ich dachte, das die Art, wie das Spiel gespielt wurde war. Jedes Mal, wenn die Aussicht, sagte, er könne das Geld nicht leisten Sie ihm gab einen weiteren Grund, die Aktie zu kaufen und dann fragen, für weniger Geld. Sortieren Größen reichten von 5.000 Dollar auf 50.000 Dollar. Jedes Mal, wenn eine Aussicht, ging für 50.000 Dollar, die Sie selbst gekickt, weil er sich für mehr gegangen.

Das war ein großer Auftritt. Jeden Tag würden wir kalt-Anruf wie Tiere und machen schöne Fett paycheques am Ende der Woche. Ich tat dies für ca. 8 Jahre bis ich finanly rechten ausgebrannt.

Es war an diesem Punkt, dass ich beschlossen, ich wollte noch einmal auf ein paar der großen Maklerfirmen in Toronto an. Denn ich hatte eine Menge Verkaufserfahrung auf dem Buckel habe ich Angebote aus den drei großen Unternehmen I angewendet. Die Angebote waren nicht für Assistentenstellen mehr, sie waren für Anlageberater Positionen. Ich nahm das Unternehmen mit dem besten Ruf in Toronto und wurde prompt in ihre Berater traning Klasse setzen. Diese Klassen waren ein großer Augenöffner für mich. Das Hauptthema uns beigebracht wurden, war über die Finanzplanung. Dieses einfach gemeint, dass zu helfen, eine Person zu erreichen oder nahe kommen, Online Broker Vergleich um ihre Ziele, mussten wir ein Portfolio, das eine Mischung aus Anleihen, Aktien und Bargeld hatte bauen. Auf den Aufbau einer dieser Pläne mussten wir jede Information rund um Ziele und Risikobereitschaft eines Kunden zu dokumentieren, und das hatte auch auf einen so genannten KYC (Know Your Client) dokumentiert werden. Kommend aus traning einige Berater eingesetzt einzelnen Aktien, die Aktienkomponente zu füllen. Ich wusste von meinem Broker Tagen war dies nur ein Problem auf uns zukommen. Wenn Sie Ihre Forschung in den Morgen erhalten Sie die Aktien, die sagte: „strong buy“ abholen würde und würde auch ein Kursziel es treffen würde gegeben werden. Es war zu sehen, dass klassischer, wenn die Marktglocke ging um 9.30 Uhr, negative Informationen würde sich über das Lager kommen und es würde wie ein Stein fallen zu lassen. An der Schlussglocke der gleiche reseacher würde mit einer Verkaufsempfehlung an der Börse kommen. Dies war nur, nachdem Sie Ihren Kunden ein gutes Geld an der Börse verloren.

Zu wissen, dieses Spiel nur zu gut, beschloss ich, einen anderen Ansatz. Ich möchte zunächst setzen Sie sich mit einem Client und ihren Lebensgefährten, und wir würden ihre Risikotoleranz zu diskutieren. Ich tat dies durch den Aufbau meiner eigenen 3 seitige Dokument über die Risiken rund um verschiedene Investitionen und wie sie ihre finanziellen Ziele zu bewirken könnten. Gott bewahre die Firma I mit hatte ein ähnliches Dokument war. Meiner Meinung nach ist dieses Dokument hat zwei Dinge. Nummer eins, es half meine Kunden machen ihre eigene Meinung darüber, wie sie möchten, Risiko klug investiert werden, und die Nummer zwei, würde es mich aus Schwierigkeiten mit der Portfolios sowie der Compliance-Abteilung zu halten. Auf der Rentenseite würde ich nur Fonds, die gute Qualität Staatsanleihen sowie enthalten und hoch bewerteten Unternehmensanleihen zu kaufen, schließlich war dies der konservativen Seite des Portfolios. Auf der Aktienseite würde ich nur kaufen, gute Investmentfonds Qualität Eigenkapital, das im Laufe der sehr starke Region auf der ganzen Welt diversifiziert wurden.

Auf der Serviceseite, würde ich senden meinen individuelle Anlage Newsletter jeden Monat und Kontakt meiner Kunden jedes Quartal per Telefon zu überprüfen ihre Portfolios und stellen keine leichte Anpassungen, wenn nötig. Alle sechs Monate und ich habe tatsächlich persönlich besuchen sie, um das Portfolio zu überprüfen und sich über Rebalancing, wenn nötig. Als wir ursprünglich das Portfolio und ihre Ziele zu diskutieren, haben wir festgestellt, wie viel in die Rentenfonds und Aktienfonds auf der Grundlage ihrer anwsers meiner Risikobewertung Fragebogen ging. Was würde passieren, ist wie die Zeit verging die Prozentsätze, die in jeder Kategorie in Verkehr gebracht wurden, von unserem ursprünglichen Mischung, aus wack bekommen würde. Um sicherzustellen, dass ihr Plan weiter auf Kurs hatten wir die Mittel auszugleichen, um uns zurück zu bringen, um seine ursprüngliche Gemisch. Auf den Punkt gebracht ist dies, wie ich mein Unternehmen durchgeführt und es lief wie eine gut geölte Maschine.

Das Hauptproblem bei dieser Maschine war, dass der Aktienmarkt nicht die ganze Zeit zusammenarbeiten. Wie wir alle wissen, haben wir einige große Abschwung auf dem Markt im Laufe der Zeit vor allem ein paar Jahren erlebt. Die Realität ist, dass, wenn Ihr Zeithorizont ist viele Jahre in die Zukunft, hast du Zugriff auf besser denn je zu fahren sich diese Abschwung und der Markt wird sein Comeback. Diese Worte scheinen sehr einfach zu sagen, als in den Jahren 2008/2009 war der Markt irgendwo in der Nachbar-Haube von 40-50%. Einige Leute sahen ihre Investitionen in zwei Hälften geschnitten. Diese neigten dazu, Menschen, die größtenteils in Aktien wie Anleihen, die von ihrer Portfolios gehen irgendwo in der Nähe der Markt unten verhindert und so hüpfte sehr leicht wieder investiert und hatte nicht eine Risikobewertung durchgeführt und nicht halten konservative Dinge sein. Durch alle guten und schlechten Zeiten hatte ich Setup ein Geschäft für alle Jahreszeiten und einfach immer es läuft auf diese Weise, weil ich das Richtige zu tun für den Client und obwohl es ein Klischee, bekam ich große Befriedigung aus ihnen helfen, auf ihre Ziele.

Alles klang zu gut, bis der Manager klopfte mir auf die Schulter einen Tag und bat mich in sein Büro. Er sagte, schnappen Sie sich einen Sitz und lassen Sie uns sprechen. Gefühl gut über mein Geschäft ich fühlte, ich wollte nur positive Dinge zu hören. Dieses Gefühl war bald entleert, wenn er sagte zu mir, dass ich nicht genug Einnahmen für die Branche. Verblüfft Ich sagte ihm, dass, wenn er alle seine Berater die gleichen Dinge tun wie mir hatte, er würde nie in Schwierigkeiten mit der Einhaltung (die er zuvor hatte) und würde nur tun die richtigen Dinge für die Kunden und immer noch machen eine halbwegs anständige Gehaltskonto. Er wollte, dass ich mehr Geld von meinen Kunden zu machen. Das bedeutete, sie in Investitionen mehr Provision zu machen und hoffentlich den Client in der richtigen Asset-Mix zu halten. Nach einer Menge Gedanken, beschloss ich, ich hatte nicht vor, Portfolio eines Kunden zu demontieren, nur um ihm mehr Geld zu verdienen. Am nächsten Tag ging ich in sein Büro, schloss die Tür und setzte sich. Ich ging jeden Weg Ich half meiner Kunden arbeiten auf ihre Ziele und nur mit guter Qualität Investitionen. Ich sagte ihm, daß ich werden so weniger als der Mann im Büro, die Aktien gehandelt werden jeden Tag, aber ich war das Richtige zu tun für die Firma und noch wichtiger ist, das Richtige zu tun für den Client und ich hatte nicht vor, etwas zu tun, dass würde entweder trüben. Er stand auf (alle fünf Fuß fünf Zoll) und sagte, dass, wenn das war der Fall, dass es ihm Leid tat und meine Beschäftigung zu beenden musste er.

Dies geschah gleich um die Zeit war ich der Trennung von meiner Freundin von 10 Jahren und schloss für den Verkauf von meiner Wohnung und der Umzug in einen neuen Ort. Es war eine gute Zeit, um es gelinde auszudrücken.

Zurück zu beenden mein Job, ich hatte den Manager der Branche rund um das Büro gehen und zu sprechen, um Menschen über die Tatsache, sie nicht erzeugen genügend Einnahmen von ihren Kunden zu sehen. Aus diesem Grund habe ich die Schrift an der Wand und begann, mit ein paar verschiedene Broker-Firmen und Investoren-Gruppe zu interviewen. Zu wissen, dass es immer ein paar Monate Zeit, um durch die Bewegungen gehen immer eingestellt wurde ich schwitzen lieber zu wissen, dass ich nur so viel Geld auf der Bank und einigen Hypothekenzahlungen vor mir, meine andere persönliche Ausgaben egal. Der Grund, warum ich erwähnt, den Namen des Investors Group war sie immer unten auf der Brokerage-Ebene betrachtet. Ironischerweise war es Investors Group, dass die erste, um eine Position als Berater bieten war. Lassen Sie sich nicht den Titel „Consultant“ täuschen. Ich lernte schnell, dass Investors Group nicht nur bieten eine Reihe von Fonds auf Gegenseitigkeit, aber sie tat auch Versicherungsplanung, Nachlassplanung, Hypotheken, Steuerplanung, Advanced Financial Planning und Ertragsplanung. Diese Dienstleistungen wurden direkt an unseren Fingerspitzen. Verglichen mit dem Brokerage-Geschäft, hat Investors Group tatsächlichen Finanzplanung, die nicht nur die Investitionsplanung. Wenn ich einen Kunden mit einer Hypothek zu helfen, gab es eine Hypothek Spezialisten direkt im Büro. Wenn ich Hilfe brauchte, die Zusammenstellung einer Versicherung, gab es einen Versicherungsfachmann direkt im Büro. Eine der kleinen Ironien war, dass Investoren-Gruppe hatte eine zweiseitige Broschüre, die zwanzig Fragen enthalten sind, und bestimmt, welche Art von Investor die Aussicht war. Ich hatte das getan, mit meinen eigenen Booklet für die Jahre vor IG. Sobald Profil des Interessenten gegründet wurde hatte ich sie zu unterschreiben die Broschüre zum Nachweis ihrer Profil. Weil wir Produkte, die hier waren, das Dachfonds genannt wurden. Dieses einfach bedeutete, dass es ein Investmentfonds, die eine Reihe von anderen Investmentfonds enthalten sind. Sie könnten einen Fonds, der konservativen und bis hin zu aggressiv war zu kaufen. Basierend auf dem Risikoniveau des Kunden Sie könnten nur schieben Sie sie nach rechts in die Fonds, deren Risikoprofil abgestimmt sie vereinbart und unterzeichnet hatte. Das machte mir das Leben noch einfacher. Sobald sie in den Fonds wäre ich nicht haben, um alle Anlagen ändern oder das Portfolio wieder auszugleichen. Der Fonds hat all dies. Alles, was ich tun musste, war Know ständigem Kontakt mit meinen Kunden vierteljährlich und halbjährlich besuchen.

Während sie weiterhin in neue Kunden bringen, stieß ich auf einen Unternehmer, die eine große vermögende hatten. Das einzige Problem war, dass er das Geld aus persönlichen Seite von seinem Geschäft, sondern hatte auch eine Menge Geld in das Geschäft gebunden. Seine Lage war sehr komplex, und ich würde in der Regel verzichten auf eine Aussicht wie diese aus diesem Grund. Was er wollte, war Steuerberatungen und ein Finanzplan, der mit seinem Steuersituation und finanzielle Ziele für die Zukunft gehandelt. Das erste, was ich tat, war eine E-Mail mit allen seinen steuerlichen Fragen zu unserem Steuerplanungsabteilung, die sich, in kurzer Zeit, zurückgeschickt alle Lösungen, um seine Steuerfragen. Ich schickte dann diese Lösungen und seine Anlageziele zu unserem erweiterten Finanzplanungsabteilung. Nach ein paar Tagen erhielt ich einen Plan, der alle Elemente, die er suchte enthalten. Nachdem der Planungsabteilung führte mich durch den Plan, machte ich einen Termin mit der Aussicht, und ging zu ihm in einer Woche zu sehen. Nachdem ich angekommen und begann mit etwas Small Talk I präsentiert den Plan, um ihn. Ich hatte vorgeschlagen, dass er mich fragen, Fragen er auf dem Weg war, aber er sagte kein Wort, das mich sehr nervös machte sagen. Nachdem ich fertig war, fragte ich ihn, was seine Gedanken und sagte, er point blank, dass nach all den Beratern er getroffen hatte, keiner von ihnen hatte einen Plan, so fantastisch wie diese angeboten werden. Unnötig zu sagen, unterzeichnete er alle Dokumente, um das Konto zu öffnen und übertragen alle seine Investitionen. Daraus er endete mit Bezug mich zu drei anderen Unternehmern in der gleichen Branche

Das Ironische daran war, dass der Plan in Frage auch sein Personal Insurance Planung, Geschäftsversicherung Planung und Hypothekenplanung. Aus all diesen Region sowie seine Investitionen, machte ich eine sehr nette Einkommen, genug zu zahlen Sie einen guten Teil meiner Hypothek und haben eine Menge übrig, um weiterleben.

Da ist es. Eine sehr einfache Endergebnis. Trotz Investors Group wird verpönt, sie sind einfach die beste Firma auf der Straße, die Hände nach unten. Es dauerte nur mir 20 Jahre, um sie zu finden und ich bin so traurig, dass ich nicht mit ihnen beginnen direkt aus der Universität.

Also, die Frage zu beantworten, muss ich mich bei einem Broker, Anlageberater oder Finanzplaner, ist es eine große, ja zu gehen mit einem Finanzplaner. Sie verfügen über alle Mittel, um alle Ihre Finanzplanung zu lösen !!